Die Federal Reserve hat Wochen nach dem Scheitern von Silicon Valley Bank nun eine strengere Überwachung und strengere Regeln für Banken versprochen. In einer detaillierten und vernichtenden Bewertung am Freitag sagte die Fed, dass ihre Aufsicht über US-Lenker unzureichend sei und dass die regulatorischen Standards zu niedrig seien.
Fed fordert bessere Regulierung und Überwachung
„Das Scheitern von SVB zeigt, dass es Schwächen in der Regulierung und Überwachung gibt, die angegangen werden müssen“, schrieb der Vizepräsident der Fed für die Überwachung in einem Begleitschreiben zu einem ausführlichen Bericht. „Die Ansteckung durch das Scheitern von SVB bedrohte die Fähigkeit einer breiteren Palette von Banken, Finanzdienstleistungen und Zugang zu Krediten für Einzelpersonen, Familien und Unternehmen bereitzustellen… Wir müssen eine Kultur entwickeln, die Aufseher befähigt, auch bei Unsicherheit zu handeln“, sagte Michael Barr.
Fed kritisiert eigene Aufsicht
Laut dem Bericht ging die Anzahl der Aufsichtsmitarbeiter der Fed zwischen 2016 und 2022 um 3% zurück, obwohl die Vermögenswerte im Bankensektor um 37% wuchsen. Der 102-seitige Bericht gibt frische Einblicke in das schnelle Auseinanderbrechen von SVB und die vielen Faktoren hinter seinem Zusammenbruch. Er enthält eine detaillierte Buchhaltung darüber, wie die Fed eine Bank in nur zwei Jahren ihre Bilanz um 140 Milliarden Dollar erweitern ließ, ohne ausreichende Risikokontrollen. Es zeigt auch, dass die Regulierungsbehörden sich der meisten lauernden Probleme der Bank bewusst waren, aber als sie Schritte zur entscheidenden Maßnahme unternahmen, war es zu spät.
Fed plant Überprüfung der Regeln für Banken mit mehr als 100 Milliarden Dollar an Vermögenswerten
Die Zentralbank wird den Bereich der Regeln überprüfen, die für Unternehmen mit mehr als 100 Milliarden Dollar an Vermögenswerten gelten, einschließlich Stresstests und Liquiditätsanforderungen. Barr schlug auch vor, dass die Aufsichtsbehörde zusätzliches Kapital oder Liquidität verlangen oder den Rückkauf von Aktien, Dividendenzahlungen oder die Vergütung von Führungskräften bei Unternehmen mit unzureichender Kapitalplanung und Risikomanagement beschränken könnte. Barr sagte, die Fed solle von einem breiteren Satz von Unternehmen verlangen, dass sie unrealisierte Gewinne oder Verluste bei zum Verkauf verfügbaren Wertpapieren berücksichtigen, „damit die Kapitalanforderungen eines Unternehmens besser mit seiner Finanzlage und seinem Risiko in Einklang stehen“. Er forderte auch Änderungen, um „die Geschwindigkeit, Kraft und Agilität der Aufsicht zu verbessern“.