Die Aktien der First Republic Bank sind auf ein Rekordtief gefallen, bevor der Handel aufgrund von Spekulationen über eine Übernahme durch Regulierungsbehörden für die angeschlagene Bank ausgesetzt wurde. Die in San Francisco ansässige Bank stieg um bis zu 6,6 % und brach dann um mehr als 50 % ein, als Gerüchte aufkamen. US-Beamte befinden sich in Gesprächen zur Rettung von First Republic, wobei die Bundesanstalt für Einlagensicherung (FDIC), das Finanzministerium und die Federal Reserve laut Reuters berichtet haben. Einige der größten US-Banken, die bereits 30 Milliarden Dollar an Einlagen bei First Republic geleistet haben, haben jedoch gezögert, sich weiter zu engagieren und möglicherweise gutes Geld schlechtem hinterherzuwerfen, berichtete Bloomberg News. Laut CNBC hat sich der Fokus auf eine US-Übernahme verlagert. First Republic hat bestätigt, dass es Gespräche mit mehreren Parteien über strategische Optionen führt. Laut dem Bericht half die Beteiligung der Regierung, mehr Parteien, einschließlich Banken und Private-Equity-Firmen, an den Verhandlungstisch zu bringen, wie eine der Quellen für den Bericht Reuters mitteilte. Es bleiben jedoch Bedenken, dass Einlagenrückgänge bei First Republic sich verschlechtern und eine neue Krise in der US-Bankenbranche auslösen könnten, selbst wenn sie sich von dem Zusammenbruch von zwei regionalen Kreditgebern im letzten Monat erholt. First Republic gab Anfang dieser Woche bekannt, dass seine Einlagen im ersten Quartal um mehr als 100 Milliarden Dollar gesunken sind.
Wie hat sich die Krise entwickelt?
Die Aktien der First Republic Bank begannen nach der Ankündigung ihrer Q1-Ergebnisse am Montag stark zu fallen. Berichten zufolge zeigte es einen Rückgang von rund 70 Milliarden Dollar bei seinen Einlagen seit dem 9. März 2023. Seine Einlagen am 9. März, bevor die Silicon Valley Bank (SVB) zusammenbrach, betrugen 173 Milliarden Dollar, die bis zum 21. April auf 102,7 Milliarden Dollar sanken. Im ersten Quartal gab es einen Abfluss von über 100 Milliarden Dollar bei seinen Einlagen. Dies weckte Zweifel an der finanziellen Gesundheit der Bank. Im März führten der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank und dann der Signature Bank zu einem Ansturm auf Einlagen bei First Republic und anderen regionalen Banken. Zu dieser Zeit senkten sowohl Fitch Ratings als auch S&P Global Ratings das Kreditrating von First Republic, da es einen hohen Anteil an unversicherten Einlagen hatte und mehr Geld verliehen hatte, als es an Einlagen hatte. First Republic, das Kapital benötigte, nahm Kredite von der Federal Reserve und der Federal Home Loan Bank sowie eine Kreditlinie von JPMorgan auf.